DESKRIPSI TRAINING BANKING FRAUD AND PREVENTION

Training Banking Fraud and Prevention memiliki peran yang sangat penting dalam meningkatkan kemampuan organisasi perbankan dalam mendeteksi, mencegah, dan menangani berbagai bentuk kecurangan yang semakin kompleks. Di tengah perkembangan teknologi digital dan meningkatnya transaksi elektronik, risiko fraud seperti phishing, skimming, hingga insider fraud menjadi tantangan serius bagi institusi keuangan. Melalui training ini, peserta akan dibekali pemahaman mendalam mengenai jenis-jenis fraud, modus operandi terbaru, serta strategi pencegahan yang efektif berbasis sistem pengendalian internal dan manajemen risiko. Selain itu, training ini juga membantu meningkatkan kewaspadaan dan integritas karyawan agar mampu bertindak cepat dan tepat dalam mengidentifikasi potensi kecurangan. Dengan demikian, perusahaan dapat melindungi aset, menjaga kepercayaan nasabah, serta memastikan kepatuhan terhadap regulasi yang berlaku.

TUJUAN DAN MANFAAT TRAINING

Tujuan Training

1. Meningkatkan pemahaman peserta mengenai konsep dasar fraud di industri perbankan.
2. Mengidentifikasi berbagai jenis dan modus kecurangan yang sering terjadi, baik internal maupun eksternal.
3. Membekali peserta dengan teknik deteksi dini terhadap potensi fraud.
4. Mengembangkan kemampuan dalam merancang sistem pengendalian internal yang efektif.
5. Meningkatkan kesadaran akan pentingnya kepatuhan terhadap regulasi dan kebijakan anti-fraud.
6. Membantu peserta memahami prosedur investigasi dan penanganan kasus fraud secara tepat.

Manfaat Training

1. Mengurangi risiko kerugian finansial akibat tindakan fraud.
2. Meningkatkan kewaspadaan dan integritas karyawan dalam menjalankan tugas.
3. Memperkuat sistem pengawasan dan pengendalian internal perusahaan.
4. Meningkatkan kemampuan organisasi dalam mendeteksi dan mencegah fraud sejak dini.
5. Menjaga reputasi dan kepercayaan nasabah terhadap institusi perbankan.
6. Mendukung kepatuhan terhadap regulasi dan standar industri perbankan.
7. Meningkatkan efektivitas proses audit dan investigasi internal.

OUTLINE MATERI TRAINING

1. Pengantar Fraud di Industri Perbankan

• Definisi dan konsep dasar fraud
• Faktor penyebab terjadinya fraud (Fraud Triangle)
• Dampak fraud terhadap organisasi

2. Jenis-Jenis Fraud Perbankan

• Internal fraud (karyawan)
• External fraud (nasabah/pihak ketiga)
• Cyber fraud & digital banking fraud
• Kredit fiktif dan manipulasi data

3. Modus Operandi Fraud Terkini

• Phishing, skimming, dan social engineering
• Identity theft dan account takeover
• Penyalahgunaan wewenang (abuse of authority)
• Studi kasus fraud di perbankan

4. Fraud Risk Management

• Identifikasi dan penilaian risiko fraud
• Fraud risk assessment tools
• Penyusunan fraud risk register

5. Sistem Pengendalian Internal

• Prinsip dasar internal control
• Segregation of duties
• Penguatan SOP dan kebijakan anti-fraud

6. Teknik Deteksi Fraud

• Red flags (indikator kecurangan)
• Data analytics untuk deteksi fraud
• Monitoring transaksi mencurigakan

7. Strategi Pencegahan Fraud

• Penerapan anti-fraud framework
• Fraud awareness program
• Whistleblowing system

8. Investigasi dan Penanganan Fraud

• Proses investigasi fraud
• Pengumpulan bukti dan dokumentasi
• Teknik wawancara investigatif

9. Regulasi dan Kepatuhan

• Ketentuan regulator terkait fraud (OJK, BI)
• Standar internasional (ACFE, COSO)
• Etika dan tata kelola perusahaan

10. Peran Audit Internal dalam Pencegahan Fraud

• Audit berbasis risiko
• Audit fraud detection
• Pelaporan dan tindak lanjut temuan

11. Teknologi dalam Pencegahan Fraud

• Fraud detection system
• Artificial Intelligence & machine learning
• Keamanan sistem perbankan digital

12. Studi Kasus dan Simulasi

• Analisis kasus fraud nyata
• Diskusi kelompok
• Simulasi deteksi dan investigasi fraud

PESERTA YANG MEMBUTUHKAN TRAINING

1. Karyawan Perbankan

• Staff operasional bank
• Customer service dan teller
• Relationship manager
• Bagian kredit dan pembiayaan

2. Divisi Manajemen Risiko

• Risk management officer
• Fraud risk specialist
• Enterprise risk management team

3. Internal Audit & Compliance

• Auditor internal
• Compliance officer
• Anti-fraud & governance team

4. Manajemen dan Pimpinan

• Supervisor dan manajer cabang
• Head of division
• Direksi yang terkait dengan pengawasan dan pengendalian

5. Divisi IT dan Digital Banking

• IT security / cyber security team
• System analyst
• Digital banking & fintech team

6. Tim Investigasi & Legal

• Fraud investigator
• Tim hukum (legal officer)
• Tim penanganan kasus dan dispute

7. Industri Terkait Keuangan

• Perusahaan pembiayaan (leasing)
• Asuransi
• Fintech dan payment gateway

8. Pihak Eksternal

• Konsultan keuangan dan audit
• Regulator atau pengawas industri keuangan
• Profesional yang ingin meningkatkan kompetensi di bidang anti-fraud

Pemateri/ Trainer Pelatihan di Jakarta

Pelatihan ini akan diberikan oleh Trainer dari kalangan Praktisi, Akademisi dan Konsultan berpengalaman di bidangnya masing-masing. Sebelum pelatihan berlangsung Anda juga dapat berkomunikasi dengan tim training kami untuk menentukan outcome / kompetensi yang ingin Anda capai setelah mengikuti pelatihan ini.

Metode Pelatihan di Bandung

Materi yang akan disampaikan dalam training menggunakan metode yang terdiri dari presentasi 20% , Diskusi 20%, dan Praktek kurang lebih 60 % dari keseluruhan materi pelatihan yang akan disampaikan oleh pemateri kami.  Namun jika dirasa metode ini kurang tepat untuk Tim dan Perusahaan Anda, tidak perlu sungkan untuk mendiskusikan hal ini kepada tim training kami sehingga kompetensi yang diharapkan sesuai dengan kebutuhan Perusahaan tempat Anda bekerja.

Lokasi Pelatihan diseluruh Indonesia

Training ini dilaksanakan di beberapa kota-kota besar di Indonesia seperti Ibukota DKI Jakarta, Bandung, Bali, Yogyakarta, Malang, Surabaya, Lombok dan juga kota Batam. Jika Anda membutuhkan pelatihan di kota lain silahkan menghubungi tim marketing kami.

Jadwal Training Terbaru di Jogja Tahun 2026

• Januari : 20-21 Januari 2026
• Februari : 24-25 Februari 2026
• Maret : 05-06 Maret 2026
• April : 23-24 April 2026
• Mei : 19-20 May 2026
• Juni : 23-24 Juni 2026
• Juli : 23-24 Juli 2026
• Agustus : 27-28 Agustus 2026
• September : 15-16 September 2026
• Oktober : 20-21 October 2026
• November : 17-18 November 2026
• Desember : 15-16 December 2026

Jadwal tersebut juga dapat disesuaikan dengan kebutuhan calon peserta

Investasi Pelatihan terbaik di Bali tahun 2026 ini :

Investasi pelatihan selama tiga hari tersebut menyesuaikan dengan jumlah peserta (on call). *Please feel free to contact us.

Apabila perusahaan membutuhkan paket in house training, anggaran investasi pelatihan dapat menyesuaikan dengan anggaran perusahaan.

Fasilitas Pelatihan untuk Paket Group (Minimal 2 orang peserta dari perusahaan yang sama):

• FREE Airport pickup service (Gratis Antar jemput Hotel/Bandara)
• FREE Transportasi Peserta ke tempat pelatihan .
• Module / Handout
• FREE Flashdisk
• Sertifikat
• FREE Bag or bagpack (Tas Training)
• Training Kit (Dokumentasi photo, Blocknote, ATK, etc)
• 2xCoffe Break & 1 Lunch, Dinner
• FREE Souvenir Exclusive

Jadwal Pelatihan masih dapat berubah, mohon untuk tidak booking transportasi dan akomodasi sebelum mendapat konfirmasi dari Marketing kami. Segala kerugian yang disebabkan oleh miskomunikasi jadwal tidak mendapatkan kompensasi apapun dari kami.